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巴菲特凭什么成股神?差距就在他一直坚持这2件事!

摘要: 巴菲特无疑是资本市场上的传奇人物,有人好奇为什么他能成为股神。那么在投资上,他也曾经钟情过指数基金,但是指数基金并没有占太多的仓位,有人问他为什么?他的回答是,虽然伯克希尔账面上一直都还有多余的现金, ...

巴菲特无疑是资本市场上的传奇人物,有人好奇为什么他能成为股神。那么在投资上,他也曾经钟情过指数基金,但是指数基金并没有占太多的仓位,有人问他为什么?他的回答是,虽然伯克希尔账面上一直都还有多余的现金,但是如果我将资金大多都投资到了指数基金上,那么整个公司就会非常容易受到股市波动的冲击,资本配置就显得不够灵活。他的兄长查理芒格在这件事情上补充说道,持有大量现金,可能会让我们表面上显得非常保守,但是从历史的经验上来看,这样做又非常合适,伯克希尔不会犯哈佛基金的错误,在市场高点的时候进行大规模的投资。聪明的投资者,都会在市场行情火爆,市场价格溢价很高的时候,选择持有现金。

对于巴菲特这个投资观点,无忌认为,投资,我们首先的确要讲究资产配置,在标准普尔家庭资产配置图上,我们可以将资产进行合理的配置,来追求家庭生活,家庭保障,子女教育,资产升值等全方面的配置。然后拿指数型基金来说,本身指数型的基金是一个很好的投资品种,因为只要股市行情是向上的,我们的财富就能增值,而且相对而言,指数基金的信息透明度更高,对于普通投资者而言,不用担心内幕交易,财务造假等负面消息。对于一般投资者而言,也是可以选择的,但是作为一个更为成熟的投资者,我们应该,也要有能力去筛选更多的投资标的,来丰富我们的投资品种,应对单一风险对我们的资产造成的冲击。同时,更为重要的是,在市场行情火爆的时候,我们要保持冷静,综合判断,如果因为行情火爆,价格已经非常高了,那么我们最好的选择就是持有现金,保持冷静。毕竟只要本金还在,我们就还有赚取收益的无限可能,赚钱的机会其实每天都有,不在这一时一刻。

在巴菲特的股东大会上,很多人好奇,巴菲特是如何做到风险控制的,在这个问题上,他简单的说了这么一个道理。

巴菲特:我们没有一个非常清晰的所谓公式做这样的事情。这方面的计算其实跟保险风险计算一样,归根到底就是要知道你在做什么,跨过障碍,用简单数学解决这个问题,对比你的收益和可能承受的亏损,获得的奖赏是不是大于可能承受的亏损,做这样的对比以后我们会比较理性。

在这个观点上,无忌是怎么认为的,主要是分2点。

第一, 你要认知到你即将要承担的风险是不是你所能承受的。举个简单的例子,在2015年牛市行情的时候,就有朋友将家里给的买房的首付款放进了股市,最后的结果就是什么都没有的,显然这个已经出现的结果,就不能他能承受的。所以,在我们做投资前,要认定,投资最后失败的结果我们是否能够接受?

第二, 了解到我们可能获得的收益是否高于可能承受的亏损,如果我们冒了很大的风险,最后获得的收益确非常一般,那么这个投资也不是成功的。一个最简单的现实例子就是,很多人买了P2P理财,也许年化收益就只有7个点,但是承担的风险却是本金可能全部损失,这个就得不偿失了。

总结来说,我们做投资,不要在行情火爆的时候,还继续购买资产,我们要保持冷静,价格不合适的时候,要尽量持有现金。我们要评估自己能够承担的风险,将不能承担风险的投资行为杜绝,让自己后悔终生。要学会分散投资,不要将鸡蛋放在一个篮子里面。巴菲特成功的原因或许很多,但是他坚持的这2点,第一分散投资,行情火爆时,尽量持有现金,第二,识别自己能够承受的风险,然后获得的收益要比你可能承担的风险要高.这2点,无疑帮住他成就了他的投资帝国。其实我们只要坚持做到这2点,也能让我们的投资道路更顺畅。


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本文作者
2019-5-11 14:49
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