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散户必需牢记的军规,值得背起来

摘要: 为什么散户总是赔多赚少有人用“人性使然”来解释多数股民为什么败多胜少的原因。这些永远不变的人性,譬如“讨厌风险、急着发财、自以为是、赶潮跟风、因循守旧和耿于报复”,使广大股民难于避开股市的陷阱。说得更为 ...

为什么散户总是赔多赚少

有人用“人性使然”来解释多数股民为什么败多胜少的原因。这些永远不变的人性,譬如“讨厌风险、急着发财、自以为是、赶潮跟风、因循守旧和耿于报复”,使广大股民难于避开股市的陷阱。说得更为简单一点,就是“好贪小便宜、吃不得小亏”那些恶劣心态,使多数股民几乎都成了股市的输家。

因为讨厌风险,所以小赚就跑,小赔却不割肉;因为急着发财,所以下注的钱也多,结果赔的也快;因为自以为是,所以只认为自己是对的,但是忽略了市场的险恶;因为赶潮跟风,所以经常丢失自己;因为因循守旧,不知道股票市场也是在发展;因为耿于报复,所以如赌徒一般,输了一手,下注就加倍,再输,再加倍,最后是全军覆灭。

我来说点实话。

什么是实话,就是有人不爱听的。

但是只要能给少部分人一点启发,我觉得就值了。

我先要说一个有意思的题外话,就是《炉石传说》——一款暴雪出的休闲类卡牌游戏。

为什么要说这个游戏?因为里面有一个很有意思的东西,叫做竞技场。

竞技场有意思在哪里?你付门票钱,然后和所有参加竞技的人一样随机获得一批资源。然后随机匹配对手进行战斗。你可以用这些资源不断地一局一局玩下去,直到你输了3局,或者赢了12局。

如果你获得12胜,那么奖励非常丰厚,可能有门票钱的n倍。如果你0胜3负出局,那么奖励会非常烂,基本值不回门票。

看到这里,是不是觉得和某些东西有点像?

你付印花税,然后和所有参加股票的人获得同一个股票池。然后随机匹配你的空头多头的对手进行战斗。你可以用这些股票池不断一局一局玩下去,直到你输光你的钱,或者赚的满意为止。

如果你一直在赢,那么奖励非常丰厚,会是印花税的无数倍。如果你0胜3负出局,那么奖励非常非常烂,连钱都没了,不要说印花税。

为什么我要提这个游戏?是因为这个游戏的贴吧里,有很多人喜欢忽悠萌新参加竞技场。做的事情真的是和知乎忽悠众一样一样一样的。晒自己十二胜的战绩,晒自己十二胜的奖励。告诉大家,这是个好游戏,快捷致富哦。

但是其实呢?很明显在炉石传说里,竞技场是个0和游戏。有人统计过,如果要不亏,你就要活得3胜,也就是50%的胜率。而12胜玩家等于要爆掉4个其余玩家的仓,才能获得如此丰厚的奖励。而股票呢?除了你赢来的钱就是其他玩家的以外,上市公司赚的钱也是散户的,印花税也是散户的,一切都是散户的。所以其实股票连0和市场都不是,它本质上甚至是个负和市场。

理论上,所有人,在里面,最终都是要亏钱的。注意这是理论上,理论有个前提,就是:这一切真的是随机的,真的是公平的。但是,就像炉石传说,真的是表面看上去那么公平吗?显然不是的,炉石传说随机分配资源的时候,玩家是可以选牌的。这个时候,技术和运气都会有一定的影响,甚至还会被版本杀。譬如我在2费秃鹫的时候抽了n放狗n秃鹫猎人,然后秃鹫变5费了。在股市里面体现是什么呢?就是:你买了个股票,然后被政策杀。

【纽约有位叫夏皮诺的心理医生,他请了一批人来做两个实验】

实验一

选择:第一,75%的机会得到1000美元,但有25%的机会什么都得不到;第二,确定得到700美元。虽然一再向参加实验者解释,从概率上来说,第一选择能得到750美元,可结果还是有80%的人选择了第二选择。大多数人宁愿少些,也要确定的利润。

实验二

选择:第一,75%的机会付出1000美元,但有25%的机会什么都不付;第二,确定付出700美元。结果是75%的选择了第一选择。他们为了搏25%什么都不付的机会,从数字上讲多失去了50美元。

问问你自己,如果你是参加实验的一员,你会做什么样的选择?

股票是概率的游戏,无论什么样的买卖决定,都没有100%正确或不正确的划分。人性中讨厌风险的天性便在其中扮演角色。

我们看到股民好获小利,买进的股票升了一点,便迫不及待地脱手。这只股票或许有75%继续上升的机会,但为了避免25%什么都得不到的可能性,股民宁可少赚些。结果是可能有5000元利润的机会,你只得到500元。任何炒过股的读者都明白,要用较出场价更高的价位重新入场是多么困难。股价一天比一天高,你只能做旁观者。而一旦买进的股票跌了,股民便死皮赖脸不肯止损,想像出各种各样的理由说服自己下跌只是暂时的。其真正的原因只不过为了搏那25%可能全身而退的机会!结果是小亏慢慢积累成大亏。每次我看到中文中“套牢”、“割肉”等英文所没有的词汇,都要拍案叫绝。发明这些名词的人真应得诺贝尔文学奖!这些词语对那些不肯止损的股民的描绘实在太形象了。

假如说股票的运动只有上、下两种途径,所以每次买股的赢亏机会原来各是均等的50%的话,对于一般股民来说,由于人性好小便宜、吃不得小亏的心理,使得在股市中赢时赚小钱,亏时亏大钱,它就成了输赢机会不是均等的游戏。股市没有击败你,你自己击败了自己。

所以作为一个散户,首先要明白自己的定位——在这个绞肉机一样的大赌场里,散户们就是食物链的最底端:一大波被牵进圈来养肥了宰掉吃肉的猪。不宰你,那么多大户巨户国家队选手金融证券从业人员吃什么啊?如果连这个都看不懂,还谈什么股市股票。

散户要想改变这几乎是注定的命运,就要具备不同于普通散户的思维模式和行动——要投资股市,不要炒股票,不要每天看行情听消息买进卖出炒股票——敢去玩博傻游戏炒股票的猪的命运是注定的,去赚这种与虎谋皮、火中取栗、刀头舔血的钱,结局只能是粉身碎骨,谁也没办法改变——别抱怨自己运气差,你亏钱根本跟运气无关——你见过屠宰场里有运气好的猪吗?

如果你作为一个散户,真想在股市里赚到钱,请投资股市——这波行情就算了,要明白散户只能去赚哪些钱,而另外的一些钱尽管看上去很美,却根本不是散户能去染指的——请耐心持币冷眼旁观,看着指数直上九霄,在天空中放上个绚烂的大礼花然后轰然坠地,连带着血流成河浮尸千里——不用担心,用不着等待太久,你一定会看到这一天,这种事每隔几年都会来上这么一次,因为这叫经济规律,没人可以与之对抗,连国家意志也不行——等到营业厅门可罗雀、证券公司的员工因为入不敷出纷纷离职,等到再也没人谈股票这种一提起来就心有余悸的东西,你就可以买股票了——然后等到你无论走到哪里听到人们都在谈论股票时就可以去清仓了啊——真正的投资,就这么简单;要改变散户每隔几年就被圈进来屠宰一次的命运,就这么简单——卖了以后等下一轮大盘崩掉一路下滑到低点再全仓买回来等着就行了——你当然会等到这一天(一辈子光股市就能等到5到7个财富有可能翻几番的机会还不够吗?),但实在错过了也没什么——反正只要你没买股票,就不会亏钱,而机会永远都还会再有。


克服知行不一的弱点

重视 “知” 的不足, 提升 “知” 的能力

很多投资者向笔者诉苦,说是经常判断对了行情的方向,但由于操作水平不高,不仅没赚到钱,甚至还亏了钱。如,看对了方向却不敢下单,该止损保命的时候却瞻前顾后下不了手,该止盈离场的时候却又贪图小利,等等。以上是典型的知行不一。很多人也在经常反思:是心态不好、内心不够强大,还是生来就不适合做交易?

对“知”的认识不足

说实在的,这个问题也困扰了笔者很多年。笔者一直认为,知行不一的关键是性格、习惯和心态出现了问题。后来经历了许多挫折和失败才逐渐发现,问题的根源在于做交易往往忽略了“知”的环节,总认为问题出现在“行”的阶段,即执行力不足。但实际上并非如此,只有重视“知”的不足,提升“知”的能力,才能走出这一误区,从而纠正知行不一的弱点。

可能大部分投资者很难理解,明明就是自己执行力不够,该出手时却犹犹豫豫,是先天因素所引起的,怎么会是“知”方面的不足呢?笔者觉得,恰恰是这部分投资者过分重视了“行”方面的因素,轻视了对“知”的认识——看似已“知”,但却“知”得不够、不深、不透。

上述情况通常表现为,投资者以为自己对交易标的基本面研究得很透彻,以为构建的交易系统很完善,以为制订的交易计划有序合理,以为风控应急措施也比较完备,但事实上却是远未准备充分。在自以为是的情况下,投资者暴露出对交易准备工作充分性和重要性的认知缺乏,误认为“战备”工作万事俱备,低估了交易的潜在风险,以为交易条件成熟了,可以去执行了。在一知半解和似懂非懂的情况下,自我陶醉,盲目实施“行”的阶段,很容易导致亏损情况发生。

“知”和“行”相辅相成

通常,投资者出现知行不一的现象,在很大程度上,不是因为你“行”方面不行,而是“知”方面还不够。其实“知”和“行”是相辅相成的,在“行”的过程中不断提升“知”,而“知”又帮助投资者继续“行”下去。如果真“知”,那么“知”就会深深刻在投资者的骨子里,形成内在的价值观,无形中成就你的交易。

打个简单的比方,一条是艰难险阻的羊肠小路,一条是平坦宽阔的阳光大道,一般来说,大家都知道该如何选择前行。这是很明确的“知”。在有了明确“知”的前提下,“行”起来自然毫无顾虑,且底气十足。同样道理,投资者是选择在熊市中参与股市赚钱容易些呢,还是选择在牛市行情下参与股市赚钱更容易呢?经历过股市牛熊转换的投资者毫无疑问会选择后者,因为其体味过熊市的可怕,有了惨痛教训,获得了对“知”的感悟,烙下了“非牛市不入场”的深深印记,继而影响往后的交易执行。

此外,有些时候投资者不但缺乏对行情的认知,而且也缺乏对自我能力的认知,这同样会引发交易时出现知行不一的现象。举个例子,很多投资者喜欢重仓操作,主要是因为对重仓的各种弊端认识不深刻,风险意识比较模糊所致。而成熟的投资者极少重仓,因为有刻骨铭心的惨痛“回忆”,深刻感知到了重仓的危害性,且这种“知”的痛感被深深印在脑海中,刻在骨子里,达到知与行浑然一体的境界,形成了本能的条件反射,最终也就克服掉了交易中“知行不一”的弱点了。

因此,大多数投资者别再抱怨自己怎么总是“知行不一”,那是因为你缺乏对事物深刻的认知,从而导致在交易中出现执行与认知相左的情况。笔者认为,高度重视“知”的不足,不断提升“知”的含金量,是做好交易、克服知行不一弱点的关键所在。


按系统进行交易

法国文艺复兴后期人文主义代表人物蒙田曾说:“人最难做的是始终如一,而最易做的是变幻无常。做个一成不变的人是一件了不起的大事”,一个人如果没有任何原则,就无法正常的生活,一个交易员不能严格按自己的系统进行交易,就无法在市场中获利。

计算机网络的快速普及,使“系统交易”很快进入了市场公众参与者的视野。当今靠贩卖“系统”为生的人已不在少数,有人甚至称:“ 如果连一套具备获利能力的‘系统’都没有,根本不要考虑进行交易”。但是,在我看来,“系统”虽有用,但只是一种强力的工具,它能使优秀的交易员更加出色,却不能使差劲的交易员变得优秀。

我们的耳朵经常能听到一句话,“系统发出了做多信号,随后价格大幅上涨,可我没有操作。”。这种现象普遍存在。为什么你没有操作?就是没有养成按系统发出的指令交易的习惯。丹尼斯(上世纪80 年代最杰出的交易员,为弄清楚伟大的交易员是天生造就的还是后天培养的创立了世界闻名的“海龟”培训班)的龟儿们也只能在他的注视下严格执行系统交易,并创造了四年年均复利80%收益的骄人成绩,脱离丹尼斯后他们的成绩便惨不忍睹。也就在于龟儿们不能自觉地按系统进行交易,而必须在丹尼斯的监督下才能进行。

按系统进行交易,养成一个交易员必须具备的良好素质。这就是我要告诫自己和各位朋友的。

任何系统都有以下四个长处和两个短处。

长处:

1.消除人的情绪。

2.明确的进出场点。

3.一致性交易成为可能。

4.让利润充分增长,让损失减到最低。

短处:

1.跟随趋势。

2.无趋势时容易造成亏损。

不同的市场需要不同的系统,大家可以根据自己参与的市场制定策略。切记,设计系统的时候,要由简入繁,多用前辈们留下的“遗产”,不要试图自己发明“新”东西,简单有效也是一个好系统的重要组成部分。

交易系统的本质就是配合市场,达到与市场共舞的效果。

比如:

1、价格突破20天来的最高或最低价(市场希望上涨或下跌),我们就建立头寸(配合建立多单或空单)。

2、收盘价低于最近5个交易日的最高或最低价(市场希望休息),我们就平仓(配合出局)。


怎么去反省自己的交易行为

投资者不管是做模拟盘还是实盘,不管是凭盘感做还是以系统化、半系统化交易,总会有赚有亏,有对有错。对自己以往的交易行为,投资者是否完全清晰?有没有不知道为什么下进去的单子?有没有蒙对了而赚钱的单子?有没有一时冲动而下的单子?有没有亏了钱而不知道为什么会亏的单子?有没有不该亏而亏了的单子?……

对自己负责、对资金负责的交易者,应该清楚自己的每一笔交易,而且理论上每一笔交易都应该是符合自己的交易策略的,而不是临时单、随手单、冲动单、死扛单。

如果交易者能够完全客观理性地分析自己的每一笔交易,能够找出对与错,并能够反馈到自己日后的交易,其盈利能力就能逐步提升。

老柯认为,交易者可以通过以下步骤回顾、反省自己的交易行为,并获得交易水平和盈利能力的提升。

1、收盘后,根据当天的价格走势图,记录自己每天每一笔交易,精确到具体的价格点位和具体时间秒数。

2、把亏损的交易记录找出来,并且分类整理。

3、把同类的错误进行分析,思考为什么会犯这类错误,是不可避免的还是可以规避或减轻的?

4、通过思考、总结、验证,找出避免错误或是减少错误的方法,同时要明确有些错误可以避免,有些错误只能减少(因为不犯错的交易方法是没有的)。

5、把每天盈利的交易记录找出来,也分类整理;也做全面的分析,是意料之中的盈利还是意料之外的盈利?是合理的盈利还是蒙对的盈利?

6、巩固自己的合理盈利,探索意外盈利或蒙对盈利在什么条件下有较大的发生概率。

7、通过提升盈利、减少亏损,完善自己的交易策略和交易方法。

6、根据完善后的交易策略和交易方法,制定新的交易计划,执行新的交易计划,同时继续做好交易记录,继续完善自己的交易行为


只有把自己看透彻了,才能设计出属于自己的交易系统

交易的问题归根结底就是两个方面的问题:一,看清市场;二,看清自己。交易的过程也只和这两方面有关联,一是交易的市场,而是交易的那个人。

首先,交易的依据从严格意义上来说,是应该有成熟的系统的。我所说的系统并非是一成不变的死板的东西,系统是在逻辑基础上搭建的一系列规则,而逻辑则是自身对市场认知的总结。动态的市场是千变万化的,即便是常识中所推崇的“顺势”理念,在实际的市场运行当中也很难保证能“顺”到“势”。因为“势”的形成不是一蹴而就的,“势”的形成是需要时间的。问题的关键就在“时间”上——我们如果问“一个下跌趋势结束到形成一个肉眼能看清楚的上涨趋势需要多长时间呢?”这样的问题肯定是不科学的,我们应该要加上一个周期——“在周线图表上,一个下跌趋势结束到形成一个肉眼能看清楚的上涨趋势需要多长时间呢?”,或者“在日线图表上……”,周期就是时间的概念。用螺纹钢1710合约来举例,从2011年至2015年的下跌走势在周线图表上最终转变成能够在技术上确认的上涨趋势,用了差不多10个月的时间;而这10个月的时间在日线图表上则变成了4个上涨波段和4个下跌波段;如果把这10个月的走势用半小时图表来看,则有N个上涨趋势和N个下跌趋势……我们所说的“顺势”的那个“势”必须有一个时间周期作为前提条件的,这也恰恰成为了阻碍交易者走向成功的最大障碍。

如果你不问清楚自己:你是属于什么性格的人?你想要的那个结果是在你的能力范围之内可以达成的吗?那么你的所有努力都将会是白费力气,好比你想去南方,却上了开往北方的列车那么悲催。

一个能做长周期趋势风格的交易者心理上抗压能力必然超强。我们看,周线图表上的一根K线代表的是一周的时间,这也意味着用周线图表做交易的长线交易者可以忽略每一天的价格波动,现在的市场一天的K线波幅都让人受不了,这要承受一周的波幅,试想想,这需要多么强大的心脏?长线趋势交易者对盈利的欲望非常高,所以他们可以忽视价格在几周内的上下波动而坚持持仓,就是为了要做到一个大的趋势行情。我经常看到网上有类似这样的言论:“一年做一到两次行情就足够赚了”,“拿住盈利的单子几个月到一年铁定能赚大钱”……这些话说说容易,可是,这是任谁都能做得到的吗?所以说,哪怕我们明确知道长线是能赚大钱的方法,可是,如果我们看不清自己的个性特点,以为什么人都可以去做这种风格的交易,那才真是图样图森破呢!这个市场上能做这种交易的人凤毛麟角。可是,很多新手不明就里,自己的个性明明就是不可能做到的,却偏要强迫自己去做,结果怎么可能会好呢?或许下定决心要做长线大师,可硬抗了几天就败下阵来。

用这样的一个长线的例子其实是想说明一个事实——要想在交易上成功,你必须找到一个方法,而且这个方法必须是契合你自己的性格特征的。如果是和自身的性格反差特别大的方法,无论你怎么下决心,多么努力都没有用,因为你不可能坚持下去。交易这个行当就是一个反人性的职业,你得看清楚自己的优势和缺陷,能保持优势同时又不会放大劣势的方法才是好方法。比如,我就是一个做不了长线交易的人,我对自己非常了解,如果要我用周线图表做交易,我天天都不可能睡着觉,我会痛苦死,不要说做交易了,生活都会一团糟。我也知道长线能赚大钱,可我的个性就是不可能抗得住那么大的回撤,还能又吃又喝又睡像没事人一样,我绝对做不到的。在这种情况下,我只能放弃长线了,我当然要找到一个契合我自己内心的方法啊。

在这个市场上,长线能赚钱,短线也能赚钱,波段能赚钱,日内也能赚钱,高频能赚钱,隔夜也能赚钱,高抛低吸能赚钱,死抗不动也能赚钱……赚钱的套路很多很多种,但是,一个交易者很少有可能所有套路都通吃。那么如何选择适合自己的套路呢?就是得看清自己,要把自己看的明明白白。什么样的套路或者说系统是你能做到的,这一点非常重要。如果你不能承受超过2、3周的反向回撤,那你就不能做周线趋势;如果你不能承受2、3天的回撤,那你就不能强迫自己使用日线系统;如果你的个性就是谨慎胆小的,隔夜就不行,那就选择日内……你得先剖析一下自己,你的个性、你现在的经济承受力、你的盈利欲望、你自己的能力水平……所有的方法从盈利的结果看,当然有优劣之分,就像我之前说的,赚大钱当然是做长线趋势了,可是,做交易绝不是以哪种风格更能赚钱来决定我们使用哪种系统,而是哪种风格更适合我们才用哪种。因为,如果是不适合你的,理论上再能赚大钱的系统也会让你亏大钱,你做不到嘛,对吧?

看清自己甚至比看清市场还重要。因为,市场是动态的,它的本质是概率游戏,既然是玩概率的,看得清看不清的时候都有可能赢;但交易者的性格特点却是不太容易发生改变的,这也就意味着,你只有把自己看透彻了,才能设计出属于你自己性格特征的系统,只有你用起来舒服不别扭,你才有可能坚持下去。


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本文作者
2019-5-14 01:03
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