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你放在券商里的钱,会被“别人”拿去用?

摘要: 不知大家有没有想过,你放在券商里的钱,会被“别人”拿去用?最近,招商证券(香港)就收到了来自港证监会的500万港元的罚单,原因竟是挪用客户资金!要知道不久前,因保荐中国金属未尽责,招商证券(香港)才刚被 ...

不知大家有没有想过,你放在券商里的钱,会被“别人”拿去用?

最近,招商证券(香港)就收到了来自港证监会的500万港元的罚单,原因竟是挪用客户资金!

要知道不久前,因保荐中国金属未尽责,招商证券(香港)才刚被罚了2700万元,这就又犯事了。

据了解,在2011年10月1日至2014年9月30日的三年间,招商证券(香港)曾经约800次违规将68000港元至3.08亿港元资金,由客户信托账户转出。

虽说这些资金均在同日内便被转回到客户的信托账户,但还是违反了相关的证券法规。

想比之下更令人在意的是,招商证券(香港)究竟拿这笔钱都干了啥呢?

答案是还钱、放贷、支付公司开支等等,具体在处罚公告中显示为六大类:

1、在分隔客户款项的过程中将资金由客户信托账户转账至公司账户;

2、将资金由客户信托账户转出以偿还招商证券(香港)的银行贷款;

3、将资金由客户信托账户转出以向招商证券(香港)的客户授予定期贷款;

4、将资金由客户信托账户转出以便为招商证券(香港)的同集团附属公司的自营投资项目提供资金;

5、将资金由客户信托账户转出以支付招商证券(香港)的开支;

6、将四舍五入的款额由客户信托账户转出以利便潜在客户提款要求、为海外市场的证券交易进行结算及支付有关借出/借入股票的费用。

这简直是把客户的钱当成自己的钱在用啊……

之所以会发生这种情况,很大一部分原因在于,香港没有实行类似内地的第三方存管制度。

所谓第三方存管制度,就是由银行来负责投资者交易的清算与资金的交收,让证券公司没有机会触碰客户的资金,从根本上杜绝资金挪用的可能。

像在内地早期,挪用客户资金的情况就十分普遍,2008年以前的券商倒闭潮,大部分也是因此造成的。

所以大家在开户时,一定要留意是否按合法程序,签订对应银行的存管协议。


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本文作者
2019-5-31 23:53
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